随州农行广水陈巷支行成功堵截一起出借银行卡事件

随州论坛讯(通讯员吴菲菲)2022年8月8日下午15点10分左右,一名年轻女子到随州农行广水陈巷支行办理银行卡解冻业务,经柜面查询,该账户为6个月未动账,内勤行长吴菲菲到大堂询问客户解冻银行卡的缘由,客户表示自己要购买商业保险,每个月需缴纳588元,在询问该客户半年之久未用该银行卡,应该还有其他银行卡时,客户表示自己平常使用信用社银行卡,但是该保险不能使用信用社的银行卡,要用银联的,当场

随州论坛讯(通讯员 吴菲菲2022年8月8日下午15点10分左右,一名年轻女子到随州农行广水陈巷支行办理银行卡解冻业务,经柜面查询,该账户为6个月未动账,内勤行长吴菲菲到大堂询问客户解冻银行卡的缘由,客户表示自己要购买商业保险,每个月需缴纳588元,在询问该客户半年之久未用该银行卡,应该还有其他银行卡时,客户表示自己平常使用信用银行卡,但是该保险不能使用信用社的银行卡,要用银联的,当场便询问其好朋友,语音中是一名年轻男子的声音就说让银行帮忙解,信用社的卡不能用。内勤行长吴菲菲表示信用社银行卡也是银联的,可以正常使用,我行可以为你解冻,但需要对你的银行卡进行限额设置。客户表示同意后让客户填写电诈告知书和个人开户承诺书,客户经理填写尽职调查表,客户表示自己就是陈巷某单位的,肯定不会搞电诈。

网点工作人员现场已跟单位核实,遂对银行卡解冻,并对银行卡进行安全锁设置1000元限额,但在办理设置之后,该客户在柜面上又跟其好朋友打电话说明情况后,询问能不能将限额调至5000元。面对此种情况内勤行长高度警觉,客户表示别人现在说是一年就交一次4800元,交20年,并不是每月交。在内勤行长吴菲菲的仔细询问下,客户表该商业保险是其好朋友在保险公司购买保险之后附赠的商业保险,客户将其银行卡给其好朋友之后,由好朋友存钱在卡上再缴纳保险。

内勤行长吴菲菲耐心告知客户银行卡仅能本人使用,最近电信诈骗的方式越来越多,像这种就属于出借银行卡,其可能引起法律风险和严重后果,天上没有掉馅饼的事,一旦借给别人出现涉案账户,五年内你的所有银行账户都不能正常使用,客户追问这种真的算违法吗,这是我关系很好的朋友。工作人员现场对客户详细说明了电信网络诈骗的相关手段和防范要求,送给客户电诈宣传手册,客户表示感谢并离开了营业网点。

在当前反电诈的严峻形势下,在电诈手段层出不穷的今天,随州农行一方面抓好厅堂内外宣传,加强反诈拒赌宣传力度,提高客户防诈防骗意识,避免借给亲朋好友使用做些违法犯罪的事,另一方面加强业务风险源头管控,严格按上级行要求落实反电诈工作,全员提高政治站位,将反电诈工作落到实处。

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