央行放水,怎么应对通胀

最开始的时候社会上有10块钱和10个鸡蛋,每个鸡蛋1块钱。后来央行觉得钱太少了,经济显得不活跃,又扔了10块钱到社会上去,让人产生一个幻觉,财富翻倍了。但是鸡蛋还是10个,变成20块钱和10个鸡蛋。单个鸡蛋的价格就变成了2块,这就是最简单的通货膨胀

最开始的时候社会上有10块钱和10个鸡蛋,每个鸡蛋1块钱。后来央行觉得钱太少了,经济显得不活跃,又扔了10块钱到社会上去,让人产生一个幻觉,财富翻倍了。但是鸡蛋还是10个,变成20块钱和10个鸡蛋。单个鸡蛋的价格就变成了2块,这就是最简单的通货膨胀模型。今年的8月M2同比增速12%多,意味着同比去年这个时候我们的货币增加了12%,我们最简单的理解就是手里的货币财富贬值了12%,当然这是指的我们的财富不增加的情况下,比如我们持有现金,或者现金等价物。如果我们存起来就可以把获得利息扣掉,如果我们存款利息5%,那就相当于我们实际贬值7%。

通货膨胀最喜欢收割的就是穷人,因为穷人最喜欢持有现金或者存款,他们没有太多生息资产和抵押物。富裕阶层一般会利用放水的低利率加杠杆的从商业银行获得低息货币,然后去投资各类可以增值的资产。

比如张三在利息只有4%的时候从银行贷款1亿,去做10%利润的生意,那么中间就产生了6%的利差,这就是他的净收益。有人会说他也没有跑赢通胀,其实说这个话的人忽略一点,这个钱不是张三的,是他把固定资产或者信用抵押获得的贷款后,借的钱。并不影响他原来财富。这个过程实际非常搞笑,穷人拼命把钱存银行想着保值,但是被央行放水稀释财富,富人拼命从银行把穷人的存款贷出来去为自己创造财富。这一来一往的过程实际就完成了财富的转移。

通胀这个东西最可恶,你虽然没觉得钱变少甚至利息还有增加,但是实际购买力下降了,不知不觉就被收割完了。而对于善于运用杠杆的阶层又是超级友好,因为央行放水时候的杠杆成本是最低的。

这波央行玩命放水,虽然资金因为各种悲观预期一直在金融体系内流转,还没涌到社会上,但是终究有一天会被放出来,这是国家政策导向。至于涌入什么方向需要随时关注各行业资产价格的变化。要让财富保值增值一定要跟央行步调一致,央行宽松的时候一定要寻找合适的增值资产去适当加杠杆,如果央行紧缩的时候要把财富放进银行,享受高利息带来的财富增长。

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