吉励嗒-1119贷立案(1119贷条件是什么)

编辑:毕陆名

日前,记者从中国裁判文书网官网获悉,刘某某在大连以最高14%的高利率成立公司,担任法定代表人和实际控制人,近60名投资者被忽悠了1000多万,造成了700多万的损失。最后,刘某某等人犯罪集资诈骗罪,被法院判处有期徒刑十二年,罚款30万元。

如今,手里有多余钱的人总是想着赚钱。然而,投资和财务管理应该擦亮眼睛,不要相信高回报,否则他们将失去本金。那么,如何识别和防止上述财务陷阱呢?

吉励嗒-1119贷立案(1119贷条件是什么)

最高利率为14%,58名投资者被愚弄

根据刑事裁定,2014年8月,刘成立大连公司担任公司法定代表人和实际控制人,刘未经批准,通过组织宣传会议夸大公司业务实力,公开宣传公司从事资本贷款、食品管理等行业,以9%~14以%的高利息为诱饵,吸引公众投资。吸收的集资金进入刘的个人银行账户和公司账户。刘将吸收部分公共资金用于对外贷款和食品贸易,但没有营业收入,部分贷款资金被刘收回;部分用于支付早期投资者本息、员工工资和办公费用;部分资金由刘主导。

2019五月,刘某某在河北省被捕。经核实,公司经营期间共投资58名投资者1028.25投资者总损失1万元721.65万元。

一审法院认为,刘以非法占有为目的,以公司经营的形式非法集资,诈骗金额超过700万元,金额巨大,其行为侵犯了国家金融管理制度和公私财产的所有权,公诉机关指控其集资欺诈罪。彭、潘等人未经有关部门批准,参与并管理公司吸收资金业务,包括彭参与吸收资金1000多万元,潘吸收资金800多万元,金额巨大,其行为侵犯了国家金融管理制度,公诉机关指控其犯罪非法吸收公共存款罪罪名成立。

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图片来源:摄图网401292668

一审法院判决:刘犯集资诈骗罪,判处有期徒刑12年,罚款30万元,退还受害人经济损失;彭非法吸收公共存款,判处有期徒刑3年6个月,罚款8万元,退还投资参与者经济损失;潘非法吸收公共存款,判处有期徒刑3年6个月,罚款8万元。

然而,刘某某拒绝接受一审判决大连市中级人民法院上诉称,不存在欺诈或虚假行为,不隐瞒公司实力,不存在虚假利息等,应当以非法吸收公共存款罪定罪。

大连市中级人民法院认为,上诉理由和辩护意见不成立。一审法院判决事实清楚,证据真实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。根据规定,裁定如下:驳回上诉,维持原判。

如何识别非法集资套路?

据了解,非法集资一般具有以下特点:

1.未经有关部门批准或者借用法经营形式吸收资金;

2.通过媒体、传单、推广会等方式向社会公开宣传;

3.承诺在一定期限内偿还本息或支付回报;

4.吸收资金到社会不特定的对象。

目前,一些犯罪分子层层包装和设计所谓的金融项目和产品,用当前的流行术语和热门概念进行炒作,以吸引公众,特别是老年人投资资金。然而,无论包装成什么样的金融产品,只要符合上述四个特点,就涉嫌非法集资。

记住五种方法!

1.与银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高相比,在大多数情况下,明显高于法律机构的利率和投资回报可能是投资陷阱。

2.通过政府部门网站查询相关机构或企业是否有中国人民银行中国证监会、中国银监会中国保监会及省政府金融办等国家有关金融监管部门颁发的相应金融业务许可证。

3.通过查询工商登记资料,不仅要查明相关企业是否合法注册,是否办理税务登记,还要关注企业的经营范围,是否超出经营范围。

4.对于低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要与知识渊博的朋友和专业人士仔细讨论,做出谨慎的决策,防止成为其线下发展的目标。

5.社会公众可以向工商、公安、金融等有关部门进行咨询。

每日经济新闻

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