成都银行，春天已来

2022年4月11日 pm4:38 • 网贷资讯 • 阅读 125

这是成都银行系列分析文章的第三篇。

第一篇是2021年12月16日《当时成都银行抢权配债，别说我没告诉你。》。本文主要分析成都银行的盈利能力和资产质量。

二是2021年12月19日《成都银行股东治理结构合理，知名投资者邱国鹭落户》。本文主要分析成都银行的股权结构。

4月1日，成都银行股价收报15.59元，创下上市5年来新高！而且成都银行也是2022年银行业涨幅第一。

为什么？

答：盈利能力强，资产质量好！

20222021年1月5日，成都银行业首次发布业绩预测：预计2021年归母净利润同比增长18-25净利润增加%10.85-15.7亿元。

按净利润增加13亿元计算，2021年成都银行归母净利润达到73.5目前总市值563亿元，市盈率1亿元7.66倍。

2021第三季度，成都银行不良贷款率1.06%，拨备覆盖率387.4判断2021年底拨备覆盖率将达到%410-420%之间。

2022年，预计成都银行归母净利润增长率20-222022年将实现归母净利润88-901亿元；不良贷款率0.8-0.9拨备覆盖率为500%。

优秀银行应根据优秀银行进行估值，给成都银行2022年底市盈率10倍，市值将达到8800-9001亿元，即每股股价24.3-25元（不考虑可转债转股因素）。

如果2022年底，银行业恢复到正常估值的话，不排除成都银行股价达30元以上。

当然，以上纯粹是个人想法，并不意味着建议购买成都银行股票。

3月初，成都银行完成发行可转换债券80亿元，目前股价已达到105元，供成都银行参与配债老股东发放额外津贴！

此外，根据成都银行十大可转债持有人的数据，知名机构UBS AG最近潜入成都银行，成为第九大股东，

成都银行控股股东为成都娇子金控，实际控制人为成都市国资委，合计持有成都银行30%的股份。成都银行前期获得高毅资产邱国鹭的买入，现在又得到UBS AG瑞银购买表明，成都银行的业绩逐渐得到市场主流机构的认可。

成都银行，超低存款成本超高ROE 超资产质量=股价上涨市场主流机构的认可。成都银行将于4月28日正式披露2021年度报告，业绩数据肯定不会让我们失望。经过多年的艰苦管理，引进战略投资者，建立风险控制机制，资产质量快速提高，盈利能力不断提高。在成渝市区加速发展的全国模式下，成都银行，春天来了！

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