吉励嗒-哈尔滨信用卡提现垫还(哈尔滨信用卡提现垫还养卡)

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欢迎来到这个合理。

虽然我们已经进入无现金社会很长一段时间了,但说实话,我们周围的许多朋友今天出去时甚至不带钱包。不需要拿所有的现金和信用卡。一部手机可以走遍世界。即使在最偏远的角落,你也可以扫描二维码,找一个摊位上的人买一个茶蛋。所以很多人真的认为我们是否完全脱离了现金,我可能会忘记人民币在一段时间内是什么样子。

然而,现金在我们的社会生活中仍然有很多用途。有些人经常处理现金,但我们应该提醒你:根据最新政策,从今年3月1日开始,如果你想从银行获得大量现金,对不起,你的访问过程可能会更麻烦,银行会为你做一些登记和记录。

大额计算多少?5万人民币。根据最新政策,从3月1日开始,你去银行存取超过5万元的现金,银行会给你做更多的记录。记录在哪里?大约有三个层次。首先,你应该检查你的身份,看看你是否是这张存折和这张银行卡的实际所有者。这很正常。在过去,我们知道银行已经有了实名制度。你必须去银行做很多生意身份证,人家还要给你做人脸识别,识别你是不是钱的主人,这很正常。

接下来还有两关,比如你要存5万,银行要检查你钱的来源和用途。这是什么意思?你要存5万元,银行要问你钱是怎么来的。是你的工资,还是你卖了什么,你必须把别人给你的钱存起来。你得拿5万。银行想问你拿这笔钱有什么用?买房买车还是买基金买理财?

当然,很多朋友可能不得不问,现在这么麻烦吗?我必须告诉银行我的真实用途或来源吗?这是国家法律的规定。你必须坚持真正的原则,如实告知银行。银行家仍然需要做记录。即使你被银行发现撒谎,你的存取业务也无法完成。

当然,钱仍然是你的钱,没有人说要扣除你的钱,但你必须提供合法和有效的来源和用途。所以当然,银行也会记录你的陈述来完成访问业务,所以银行的大额存款比以前有点麻烦,为什么要这样做呢?原因有很多,但至少有两个原因。

说实话,今天大额现金的使用场景是非常少的,很少有人说非得提一麻袋钱去买房买车,说实话,你提一麻袋钱人家现在都不一定敢收。大额现金你完全可以走线上嘛,这是多么安全的,而且很多银行卡干脆都不收手续费,现在很多老人真的愿意用大现金,他们经常成为电信诈骗的对象,所以我们也帮他们加了一个安全门。叔叔阿姨们,你们为什么要拿这么多现金?有人骗你吗?银行要做好安全工作。

另一方面,打击洗钱是非常重要的。对我们普通人来说,你的每一分收入都是合法收入。企业会给你发工资,你必须支付一定数额的费用个人所得税,因此,我们根本不需要担心大问的限制会对我们产生什么影响。一点影响都没有。只要你的收入以买任何东西。

另一方面,在我们的社会里,有很多人有各种各样的灰色收入。我们记得几年前有一个大案例。一个小导演在整个别墅里装满了数亿现金。他为什么不敢把现金存入银行?那是黑钱。他也知道我们银行对账户的控制非常严格。如果有关部门发现他名下有数百万甚至数亿存款,那么你的巨额财产来源不明,所以他当然不敢打开自己的卡来存钱。然后当时有人说,他为什么不找几个亲戚朋友,找几个亲密的人给他开几张卡,把钱存在别人的账户里?不要说,现实生活中确实有很多贪官这样做,将来可能很难这样做。

想象一下,有很多贪官贪钱,他只收现金。他知道银行交易是有记录的,所以他收到的所有黑钱都是现金。然后找几个亲戚朋友开几个账户,每隔一段时间就存几十万。以前可以,现在不行了。当你去存钱的时候,银行问你从哪里拿到钱,你做什么生意,做什么生意,或者你有什么工资收入。你不能解释你在这里存了很长时间的钱。

在过去,我们对银行账户的管理非常严格,特别是现在大数据是多么准确,不仅是贪官,你也会被大数据清楚地发现逃税。但当然,大数据要检查,你有一个先决条件,你必须去银行交易,现金是一个漏洞。所以现在我们想堵住漏洞,超过5万元的访问你必须告诉银行你的来源,你的用途,解释不清楚,你的交易不能完成。

你知道吗?你不能有各种各样的聪明,有些人说我可以钻这个政策漏洞,现在不是说我必须解释这个来源超过5万吗?太好了。以后每次存4999,或者为了方便,每次存4.5万,拿4万基本就能逃脱。我不能继续用这种蚂蚁搬家的形式洗钱吗?

当然不是。你是银行的傻瓜。你已经存取了数万元很多天了,每次都达不到5万元的标准。其他银行系统将自动触发记得我们以前和你分享过一个案例。美国对现金的管理也的管理也非常严格。在美国,谁能拿到一手袋的现金,无论是帮派还是毒贩,美国银行还有非常严格的规定,任何在银行存取超过1万美元的人都会自动触发警报,你必须提供合法的来源。

结果,中国有一位著名的大导演住在美国。他知道美国有这个要求,所以人们玩得很聪明。连续几天,他每次去银行存9800美元和9700美元。随着时间的推移,其他银行系统仍然自动报警,然后开始调查著名的大导演。

我们知道很多中国人愿意以蚂蚁搬家的形式把现金带到美国,但美国人也有一套完整的洗钱预防措施。所以很明显,你的任何聪明人都逃不过别人的眼睛,大导演最终被罚款。

所以你看到了吗?世界各国对现金的管理非常严格,但当然,对于我们普通人来说,我们已经进入了一个无现金的社会。说实话,今天你认为你还需要大量使用现金吗?你的任何交易实际上都可以在网上完成,这更安全。两天前,有两家银行来了央行申请说我们不做柜台现金业务。为什么?现在越来越少的人使用现金,但只要你开设现金业务,你就必须每天雇佣押金车到各分行收集当天的现金,并将其放入总行。说实话,你花在保护这些现金上的钱比每天存取的现金要多。所以人们说我的柜台只是取消了现金业务。我将来只做在线业务。恐怕这真的是未来的一种趋势。对于我们普通人来说,几年后我们真的不需要使用现金。

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